Deducciones fiscales y créditos que puede usar para reducir impuestos
¿Quiere ahorrar dinero en su factura de impuestos de negocios? Si bien no puedo garantizarle un reembolso, le puedo decir que estos son los mejores consejos generales. Algunos, como los ingresos y los gastos de tiempo, deben realizarse antes de fin de año. Pero otros, como el financiamiento de un plan de jubilación, se pueden hacer en cualquier momento antes de presentar su declaración de impuestos.
Descargo de responsabilidad: estos consejos no pretenden ser asesoramiento fiscal, sino solo brindarle algunas ideas para ahorrar impuestos para analizar con su profesional de impuestos. Cada empresa es única y las leyes impositivas cambian con frecuencia.
01 - Financiar un plan de jubilación
Establecer y financiar un plan de jubilación para usted y sus empleados puede ahorrarle dinero en impuestos, y es más fácil de lo que piensa. Solo asegúrese de que sea un plan calificado (calificado por el IRS), para que pueda aprovechar esos ahorros fiscales.
Melissa Phipps en Retirement Focus tiene algunas sugerencias para algunas opciones de planes de jubilación para propietarios de negocios por cuenta propia.
02 - Obtenga créditos fiscales para reducir sus ingresos comerciales
Los créditos fiscales son la forma del gobierno federal de alentar a las empresas y a las personas a hacer cosas (o no a hacer cosas). Este artículo enumera muchos créditos impositivos que su empresa puede usar para reducir los ingresos.
Por ejemplo, puede tomar créditos impositivos para contratar empleados, realizar investigaciones, "volverse ecológicos", brindar acceso a los empleados discapacitados y al público, y proporcionar cobertura de salud para los empleados.
03 - Comprar equipos, vehículos para deducciones de depreciación
Las empresas tienen la oportunidad cada año de acelerar la depreciación en las compras de equipos y vehículos comerciales. La depreciación beneficia a su negocio al darle más deducciones por gastos de compra de activos comerciales.
Los dos tipos más comunes de depreciación acelerada son las deducciones de la Sección 179 y la depreciación de bonificaciones.
Las deducciones de la sección 179 le permiten asumir los costos de compra de activos de inmediato
Y la depreciación adicional es un beneficio adicional para comprar nuevos activos.
Ambos programas de depreciación se han incrementado, por lo que es un buen momento para hablar con su preparador de impuestos si ha comprado activos importantes.
04 - Deducir regalos, premios, bonos
Es posible que pueda deducir parte del costo de obsequiar a empleados, clientes y proveedores. Además, puede deducir premios y bonos a los empleados.
Todas estas deducciones tienen restricciones y límites, así que lea cuidadosamente y consulte a su asesor impositivo antes de tomar cualquier decisión. También necesita conocer las implicaciones fiscales de estos beneficios para los empleados.
Las bonificaciones a los dueños de negocios también pueden ser deducibles. Consulte con su profesional de impuestos.
05 - Stock Up and Prepay para reducir los ingresos netos
Antes de que finalice cada año, revise sus gastos actuales y, si cree que puede beneficiarse de los ingresos reducidos, prepague algunos de esos montos.
También puede aumentar los gastos (y disminuir los ingresos) al abastecerse de suministros.
06 - Anote el inventario y el equipo obsoletos
Otra forma de reducir los impuestos es anular el equipo obsoleto y el inventario que han perdido su valor. Estas cancelaciones reducen el costo de los bienes vendidos y pueden disminuir sus ingresos netos.
07 - Cancelación de deudas incobrables a menores ingresos
Si su empresa opera según el método de contabilidad de acumulación , el final del año es el momento de revisar sus cuentas de clientes. Encuentra a los clientes que no van a pagar. Puede cancelar los montos que adeudan como " deudas incobrables " y deducir estas cantidades de los ingresos de su negocio para ahorrar en impuestos.
08 - Aplazamiento de ingresos, si los impuestos serán más altos
El ingreso por tiempo es un método para mover el ingreso de un año a otro. Primero tiene que determinar qué año tendrá los impuestos más altos, debido a dos factores (1) los ingresos de su negocio, (2) las tasas impositivas comerciales. Así que saque su bola de cristal y hable con su asesor impositivo sobre esta.
09 - Pagar facturas ahora para menores ingresos en el año actual
Los gastos de tiempo funcionan de la misma manera que los ingresos de tiempo, solo a la inversa. Coloque los gastos en el año de impuestos más altos, para reducir su ingreso neto en ese año.
10 - Consulte con su asesor fiscal
Antes de tomar cualquier decisión que pueda afectar la devolución de impuestos de su negocio o gastar dinero para ahorrar en impuestos, consulte a su asesor impositivo o preparador de impuestos.
La información en este artículo y en este sitio está destinada como información general para fines de discusión. No pretende ser un asesoramiento fiscal o legal. Cada situación comercial es diferente, las leyes impositivas son complejas y las leyes y regulaciones cambian.