Definición de lavado de dinero
Para establecer una base para este artículo, debe comprender qué es el lavado de dinero. De acuerdo con Investopedia:
"El proceso de crear la apariencia de que grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos graves, como el tráfico de drogas o la actividad terrorista, se originó a partir de una fuente legítima".
Cómo funciona el lavado de dinero
Un esquema tradicional de lavado de dinero funciona así. Digamos que Jim y Nathan están involucrados en la venta de drogas ilegales, y tienen un gran flujo de efectivo entrando. Es peligroso y tonto tener dinero en efectivo por ahí, por lo que necesitan una forma de obtener el dinero en efectivo en un banco sin parecer sospechoso.
La industria bancaria está obligada por el gobierno a informar cualquier depósito en efectivo al IRS. El banco también puede informar cualquier depósito de efectivo sospechoso, como grandes cantidades frecuentes de efectivo o clientes que mantienen grandes cantidades de efectivo en una caja de seguridad. Estos informes del IRS permiten detectar las operaciones ilegales y garantizar que las empresas paguen impuestos.
Entonces, las personas que realizan operaciones ilegales necesitan una forma de ingresar el dinero en el banco, donde es seguro, sin dar un puntapié al banco. Cualquier gran cantidad de dinero en efectivo, o grandes depósitos de efectivo frecuentes generalmente no se obtienen legalmente. Jim y Nathan abren un negocio legítimo en el que fluye el efectivo rutinariamente , como un restaurante, salón de belleza, lavado de autos, heladería, cafetería o estación de servicio.
Estas empresas se llaman un "frente" para el lavado de dinero.
Entonces, cuando Jim y Nathan envían depósitos en efectivo al banco todos los días de sus negocios legítimos, agregan un poco de dinero extra de sus ventas de drogas a la bolsa de depósito, y su dinero sucio de drogas se mezcla con el dinero "limpio" del restaurante legítimo o salón de uñas. Aquí es de donde proviene el término lavado de dinero. Poco a poco, el dinero sucio se abre camino hacia el banco mezclado con dinero de otros negocios. Entonces el dinero sucio parece estar limpio.
Cómo funciona el lavado de dinero en eBay
Dado que vivimos en una sociedad electrónica, los esquemas de lavado de dinero se han abierto paso en Internet. Las ventas en línea son rastreados. Paypal envía a los vendedores un 1099K si se cumplen estas dos condiciones:
- $ 20,000 en ventas
- 200 artículos vendidos
Entonces, algunos vendedores están exentos de recibir un documento fiscal del gobierno. (Los vendedores de eBay deben informar todos los ingresos de sus negocios independientemente de si se recibe o no este formulario). Por lo tanto, algunas ventas en eBay pueden permanecer fuera del radar, por así decirlo.
Una de las formas en que personas inescrupulosas intentan realizar transacciones con dinero sucio es crear listas falsas en eBay. Parece una transacción real, pero el precio suele estar astronómicamente inflado para el tipo de artículo, y el precio de venta no tiene sentido.
Uno de estos esquemas es el uso de las cintas de Disney Black Diamond VHS , pero podría ser cualquier cosa. Así es como funciona.
Digamos que Jim tiene un cliente que quiere comprar algo ilegal, como drogas, propiedad robada o armas. En lugar de crear una transacción con dinero en efectivo, lo cual es peligroso y tonto, Jim le dice a su cliente que establecerá una cotización en eBay para un artículo en particular a un precio muy inflado, como una cinta VHS Disney Black Diamond. Luego enviará un enlace al artículo al cliente. Esto se llama una "venta arreglada de antemano". Entonces el video podría tener un precio de $ 5,000. Como estas cintas de Disney VHS no valen tanto, nadie comprará el artículo, el cliente de Jim lo comprará, el dinero fluye a través de Paypal. Además, eBay obtiene sus tarifas para que estén contentos, y Paypal recibe su comisión del 3 por ciento.
Jim envía una caja de piedras o algún elemento insignificante a la dirección del cliente y nadie es más sabio.
Una vez que la transacción ha tenido lugar en eBay, y el dinero está en la cuenta de Jim, se encuentra con su cliente para entregar los bienes que nuevamente pueden ser drogas, armas o algún tipo de contrabando. La transacción tiene lugar, el dinero ha cambiado de manos, los bienes ilegales se entregan, y todo esto se hace bajo el radar.
Por qué lavar dinero en eBay
Bueno, realmente, por las mismas razones, el lavado de dinero se hace en las empresas de efectivo. Para cambiar el enfoque. Para volar bajo el radar. Para mezclar la transacción en donde no es obvio. eBay crea un escudo maravillosamente confuso que personas sin escrúpulos pueden esconderse detrás. Millones de artículos se venden en eBay cada semana, y algunos legítimamente se venden por cientos o miles de dólares. Por lo tanto, es bastante fácil mezclarse con la multitud y lograr con éxito los esquemas ilegales en el mercado en línea más grande del mundo.
Si parece bueno ser cierto, ¡probablemente lo sea!
Este viejo adagio es cierto aquí. Si está buscando listados completos y ve algo que no se ve bien, probablemente no lo esté. Detrás de las cintas Disney Black Diamond VHS, algunas se venden por más de $ 50, pero la mayoría se venden por menos de $ 20. Simplemente no son tan valiosos en general como una categoría. Cuando las personas descubren que vendo en eBay, una de las primeras cosas que preguntan es sobre los videos de Disney Black Diamond VHS, cómo tienen un gabinete lleno de ellos en casa, y deben aprender a vender en eBay para que puedan cobrar. Tristemente, debo decirles que han sido mal informados, y toda la discusión comienza a desarrollarse. Si el precio de venta en eBay parece demasiado bueno para ser cierto, es extraño, lo es. Investigue más y observe la ley de promedios. Podría haber mucho más en la historia de lo que está viendo en la pantalla de su computadora.