El objetivo es mantener un efectivo suficiente para las operaciones de la empresa de mes a mes. Este tipo de análisis de flujo de efectivo se denomina desarrollo del presupuesto de efectivo .
- Dificultad: promedio
- Tiempo requerido: 3 horas
Así es cómo
- Este tipo de análisis de flujo de efectivo se denomina preparación y análisis de presupuesto de efectivo. Es parte del plan de previsión financiera a corto plazo de su empresa. Determine la cantidad de efectivo que fluirá en su empresa durante el mes. Si recién está comenzando su negocio, debe incluir el saldo inicial en efectivo que desea tener disponible cada mes. También estaría la cantidad de ventas que tiene durante el primer mes. Las ventas incluirían tanto las ventas en efectivo como las ventas que realiza a sus clientes que pagan a crédito.
- Determine la cantidad de efectivo que fluirá de su empresa durante el mes. Tendrás gastos. Probablemente tendrá que comprar suministros de oficina . Otros gastos mensuales pueden incluir publicidad, gastos de vehículos, gastos de nómina, solo por nombrar algunos. Tendrá algunos gastos trimestrales, como impuestos. Es posible que tenga gastos ocasionales, como compras de equipos de computación, vehículos u otros gastos mayores. Aquí hay un ejemplo de un Programa de pagos en efectivo que es el segundo paso del presupuesto de efectivo.
- Desea que el efectivo que fluirá en su empresa (Paso 1) sea mayor que el efectivo que fluirá de su empresa (Paso 2). Esto significa que su ingreso mensual de efectivo debe ser mayor que su flujo de efectivo mensual, por lo que tendrá suficiente efectivo para operar su empresa. Aquí hay una hoja de trabajo en blanco que puede usar para calcular su ingreso de efectivo o recibos de efectivo y otra hoja de trabajo en blanco que puede usar para calcular sus pagos en efectivo.
- El saldo final del primer mes se convierte en el saldo inicial del segundo mes. Usted hace el mismo tipo de análisis. Cada mes, es posible que deba agregar más elementos a su análisis de flujo de caja a medida que su negocio crezca. Debe decidir cuál es el saldo mínimo de efectivo final que considera aceptable para su empresa y apuntar a esa cifra cada mes.
- Si su flujo de caja se vuelve negativo durante un mes, tendrá que pedir prestado dinero para ese mes a familiares, amigos, inversores o un banco u otras instituciones financieras. Entonces, si su flujo de caja es positivo el próximo mes, puede devolver ese préstamo.
- Siga haciendo esto todos los meses para su período de pronóstico. Intente mantener sus préstamos al mínimo y su entrada de efectivo sea mayor que sus salidas. Recuerde que este presupuesto en efectivo es un documento de previsión financiera, pero trate de seguirlo lo más cerca posible. Aquí hay un ejemplo de un Presupuesto en efectivo completado, basado en los cronogramas ya completados, que puede consultar. Aquí hay una hoja de trabajo en blanco que puede usar para su propia compañía.
Consejos
- Eche un vistazo a este artículo . Le muestra cómo usar el presupuesto de efectivo como parte de un plan integral de previsión financiera.
- Esta hoja de trabajo le ayuda a desarrollar la primera parte de su presupuesto de efectivo, el Programa de recibos de efectivo. Esta hoja de trabajo en blanco le da espacio para desarrollar su propia Lista de recibos de efectivo.
- Este ejemplo del Programa de pagos en efectivo le muestra cómo desarrollar el programa de su empresa. Aquí está la hoja de trabajo en blanco que puede usar para desarrollar un Estado de pagos en efectivo para su empresa.
- Aquí hay un ejemplo de un presupuesto de efectivo basado en los cronogramas desarrollados previamente. Aquí hay una hoja de trabajo en blanco que puede usar para su propia compañía.
- Lea y siga estos 6 consejos para mantener un flujo de efectivo saludable y los consejos sobre cómo aumentar su flujo de efectivo .
Que necesitas
- Tu computadora de negocios
- El programa de contabilidad computarizado que usa
- Todos sus recibos de ventas y gastos
- Cuánto efectivo desea tener a mano en todo momento
- Su saldo inicial de efectivo inicial