Deducciones fiscales por cuenta propia Usted no quiere perderse

No dejes dinero en la mesa Venga la hora de impuestos

Ser su propio jefe tiene muchas ventajas financieras, como ganar lo que vales y deducciones fiscales por cuenta propia. Pero a pesar de lo impresionantes que son estos beneficios, para muchos, hacer los impuestos por cuenta propia es aterrador y les impide comenzar un negocio en el hogar. Otros, no se toman el tiempo para entender las ventajas del trabajo por cuenta propia en el momento de los impuestos y terminan perdiendo deducciones que pueden reducir su factura de impuestos.

Deducciones fiscales elegibles de trabajo por cuenta propia

Aquí hay una lista de 15 deducciones de impuestos de autoempleo que puede ser elegible para tomar.

Para rastrear fácilmente estos gastos, debe desarrollar un sistema de organización tributaria para registrarlos.

1. Tarifas de Internet : si tiene un sitio web o utiliza Internet para hacer negocios, algunos o todos sus costos de Internet pueden ser deducibles. Si usted o su familia también usan Internet para fines no comerciales, solo puede deducir el porcentaje de tiempo utilizado para el negocio.
2. Ministerio del Interior : Hubo un tiempo en el que tomar la deducción de la oficina en el hogar aumentaba el riesgo de una auditoría. Esto ya no parece ser el caso, y de hecho, el IRS ha hecho que esta deducción sea más fácil. Hay dos maneras de tomar la deducción de la oficina en el hogar. El método más fácil es la Opción simplificada, en la que multiplicas el espacio cuadrado utilizado para tu oficina en casa por $ 5. Por ejemplo, si su oficina en casa tiene un espacio de 10 pies por 10 pies, debe multiplicar 100 X $ 5 para obtener $ 500. El segundo método regular le permite utilizar los gastos de oficina reales, la depreciación, etc., todos multiplicados por el porcentaje de espacio que ocupa su oficina en su hogar. Por ejemplo, si su casa tiene 2000 pies cuadrados y su oficina en el hogar mide 100 pies cuadrados, debe multiplicar los gastos de su oficina en el hogar (es decir, servicios públicos) por .05 (100 pies cuadrados es 5% de 2000 pies cuadrados). Esta opción es más complicada, pero puede resultar en una deducción más grande.

1. Gastos telefónicos : no puede deducir el costo de su teléfono normal, excepto las llamadas o servicios (es decir, llamadas tripartitas) que están directamente relacionados con el negocio. Puede deducir el gasto total de tener una segunda línea de solo negocio en su hogar. También puede deducir los gastos de su teléfono celular relacionados con la empresa. De manera similar a los gastos de Internet, si también usa su teléfono celular para uso personal, solo puede deducir los gastos comerciales directos (es decir, aplicaciones comerciales) y el porcentaje de tiempo que el teléfono se usa por razones comerciales.

1. Suministros de oficina: los suministros de oficina utilizados exclusivamente para su negocio son deducibles. Esto incluye papel, bolígrafos, tinta, carpetas, grapas y cualquier otra cosa necesaria para hacer negocios.
2. Publicidad y promoción : esta es una gran parte del presupuesto de muchas empresas e incluye todos los materiales o servicios que utiliza para promocionar su empresa, incluidos alojamiento web, tarjetas de visita, publicidad, tarifas para agencias de marketing o productores de videos promocionales, etc.
3. Cuotas y suscripciones : si pertenece a asociaciones profesionales, organizaciones de redes o se suscribe a publicaciones especializadas para ayudarle en su negocio, puede deducir estos costos.
4. Licencias y permisos : las tarifas y los permisos de registro comercial son deducibles. Si tiene tarifas relacionadas con el tipo de negocio que dirige, como una licencia de cuidado infantil, también es deducible.
5. Comidas y entretenimiento : puede deducir el 50% del costo de llevar a sus clientes a almorzar o cenar. Mantenga un registro de quién estuvo en la cena, de qué se habló y dónde tuvo lugar la comida. Guarde el recibo para la prueba.
6. Equipo - Equipos como computadoras, teléfonos celulares e impresoras, etc. pueden ser parcial o totalmente deducibles. El equipo necesario para manejar su negocio también es deducible (es decir, equipo de jardinería para un negocio de paisajismo ). Para artículos de gran costo, deberá tomar la deducción a lo largo del tiempo, lo que se conoce como depreciación .

1. Viajes : los viajes relacionados con el negocio son deducibles, siempre que sean a corto plazo (viajes no indefinidos) y necesarios para los negocios. Mantenga todos sus recibos e información comercial relacionada con el viaje.
2. Gastos automáticos : al igual que la deducción de la oficina hogareña, puede usar un cálculo simple multiplicando la asignación por millaje de ese año con el número total de millas comerciales manejadas, o puede usar los costos reales relacionados con el uso comercial de su automóvil. Cualquiera que sea su uso, lleve un registro del uso de su negocio si el vehículo también se usa para uso personal.
3. Servicios externos : los costos relacionados con su negocio, como ayuda impositiva y contable , o cualquier otra orientación, generalmente son deducibles.
4. Primas de seguro : si trabaja por cuenta propia y paga su propio seguro de salud, puede cancelar sus primas si cumple con ciertos requisitos. También puede deducir seguros de vida, propiedad y accidentes, o comerciales .

1. Pagos de alquiler o arrendamiento : si alquila un estudio de artista o paga un contrato de arrendamiento, puede cancelar estos pagos.
2. Reparaciones y mantenimiento : la reparación de equipos para su negocio o incluso una computadora cuenta.
3. Utilidades - Esto implica gastos tales como electricidad, gas, agua.etc. Sin embargo, solo se le permite cancelar un porcentaje de sus servicios basados ​​en lo que realmente se usa en su negocio (generalmente multiplicado por el porcentaje de espacio que ocupa su oficina en su hogar). Consultar a un especialista en impuestos puede ayudarlo a comprender mejor cómo hacerlo correctamente.

No olvide incluir los costos de puesta en marcha en su negocio familiar. Algunas de las categorías anteriores cubren esto (es decir, una licencia comercial), pero su inicio también puede incluir honorarios legales, comprar un nombre de dominio, configurar su estructura comercial, como una compañía de responsabilidad limitada , y contratar un diseñador gráfico para la creación del logotipo . Contratar a un asesor o coach también puede ser deducible si está relacionado con ayudarlo con su negocio. Básicamente, los costos que están directa o indirectamente relacionados y son necesarios para hacer negocios son deducibles de impuestos.

La buena noticia es que no tiene que tener que conquistar esta bestia de impuestos por su cuenta. Si cree que podría ayudar a hacer los impuestos a su negocio familiar, considere consultar o contratar a un especialista en impuestos. Pueden ayudarlo a minimizar su riesgo de auditoría, asegurarse de cumplir con las estrictas leyes fiscales y, al mismo tiempo, asegurarse de que está tomando todas las deducciones que está calificado para tomar.

Otra opción, menos costosa, es usar software financiero para administrar el dinero de su negocio e importarlo a un software tributario cuando sea el momento de hacer los impuestos.

Descargo de responsabilidad: no soy un especialista en impuestos o un abogado de impuestos con licencia. La información proporcionada aquí debe usarse como una guía general. Para preguntas específicas sobre sus propios impuestos, consulte a un especialista en impuestos o consulte las publicaciones oficiales del IRS. El IRS en línea tiene una gran cantidad de información sobre el impuesto al trabajo por cuenta propia.

Actualizado en octubre de 2016 Leslie Truex