Cómo se usa la estafa nigeriana en los abogados

No se deje engañar por el dinero del cableado de la cuenta de fideicomiso para los estafadores

Las estafas por correo electrónico son un problema constante y los abogados no son inmunes al riesgo de ser estafados. Algunas de las firmas de abogados más importantes del país han sido engañadas para que escriban cheques de cuentas fiduciarias o transfieran dinero a cuentas bancarias en base a fondos que creían que habían liquidado sus cuentas fiduciarias , para luego saber que el cheque depositado en la firma de abogados era una falsificación. El resultado es que la firma de abogados está en el gancho de cientos de miles de dólares, mientras que el destinatario del dinero ha desaparecido.

Para aquellos abogados que aún no han sido golpeados con la estafa, o que están en proceso de ser estafados en este momento, estos son los conceptos básicos sobre cómo funciona la versión de abogado de la "estafa nigeriana":

El proceso de estafa

Contacto inicial: el abogado recibe un correo electrónico de alguien que dice estar trabajando en otro país que necesita ayuda con un problema legal. Los correos electrónicos generalmente dicen "en su jurisdicción" en lugar de especificar el estado donde se basa el problema legal.

El problema legal: el remitente del correo electrónico necesita ayuda para recabar una sentencia, un contrato o un acuerdo de resolución de divorcio (generalmente denominado "Acuerdo de participación en la ley de colaboración" en los correos electrónicos, aunque algunos parecen haber abandonado ese término).

Mala gramática: tenga en cuenta que el correo electrónico generalmente contiene errores gramaticales, aunque no siempre.

Trabajo fácil: la deuda se describe como fácil de cobrar simplemente enviando una carta de demanda. En algunos casos, el remitente del correo electrónico dice que el deudor ya ha aceptado pagar, y el trabajo del abogado es simplemente servir como intermediario para la transacción.

Pago rápido: según lo predicho por el cliente, la parte contraria paga rápidamente el dinero adeudado con un cheque corporativo. El cheque se envía al abogado, para depositarlo en un fideicomiso. El abogado tomará sus propias tarifas de la transacción de la cuenta fiduciaria y pagará el saldo al cliente.

El cliente está desesperado por cumplir con un plazo: debido a una demanda apremiante, como una emergencia médica o una fecha límite para el cierre de la propiedad, el cliente presiona al abogado para que cablee el dinero a la cuenta bancaria del cliente.

Si el cliente acepta tomar un cheque, el cliente lo necesita enviado rápido. El abogado ve que el depósito se ha contabilizado en su cuenta de fideicomiso y presume que los fondos se han liquidado, por lo que el abogado transfiere el dinero a la cuenta bancaria del cliente.

Malas noticias: Pasan unos días más, o tal vez incluso un par de semanas antes de que el abogado reciba malas noticias: el cheque ha rebotado y el dinero ha sido retirado de la cuenta fiduciaria del abogado. En la mayoría de los casos, el cheque fue una falsificación.

En este punto, el cliente se ha desvanecido. La cuenta a la que el abogado conectó el dinero se ha cerrado, o al menos ya no tiene fondos. Y la cuenta de fideicomiso del abogado está sobregirada o al menos sustancialmente agotada de cientos de miles de dólares que el abogado tiene que reemplazar de su propio bolsillo.

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