Uso de depreciación, deducciones, créditos y castigos
Financiar un plan de jubilación empresarial
Hable con su planificador financiero o asesor impositivo sobre la posibilidad de financiar un plan de jubilación calificado para usted y sus empleados.
Si trabaja por cuenta propia y no tiene empleados, es posible que desee consultar a un trabajador por cuenta propia 401 (k).
Lea más sobre los planes Solo 401k y otros planes de jubilación para pequeñas empresas en este artículo de Beginners Investing.
Tome todas las deducciones fiscales legítimas
El IRS tiene muchas deducciones de impuestos aceptables que puede tomar para reducir sus impuestos comerciales. Si se trata de un gasto comercial legítimo y los registros de su empresa pueden mostrar que se gastó el dinero, lo más probable es que acepte la deducción y reduzca los impuestos a su negocio. Tómese su tiempo para leer esta lista de deducciones de impuestos comerciales de la A a la Z para asegurarse de no haber perdido una deducción.
Comprar equipos o vehículos de la empresa para deducciones de depreciación
Las deducciones por depreciación nunca han sido mejores, y es posible que no sean tan buenas el próximo año, por lo que es posible que desee considerar comprar un vehículo o equipo de la empresa y ponerlo en servicio (comenzar a usarlo) antes de fin de año.
Para muchos activos comerciales, puede depreciar (deducir de los impuestos) el 100% del costo del artículo, a través del subsidio de depreciación adicional, además de otros métodos de depreciación acelerada .
A partir de 2016, las reglas para la depreciación de bonos y las deducciones de la Sección 179 se han aumentado y establecido durante varios años.
Es un buen momento para considerar comprar equipos y vehículos comerciales, para aprovechar estos mayores ahorros.
Bonificaciones de pago, obsequios a empleados y propietarios
Una forma de compartir la riqueza, por así decirlo, es otorgar bonos a los empleados y propietarios. Pero debe ser consciente de las implicaciones fiscales, tanto para la empresa como para los empleados o propietarios. Por ejemplo, un bono de empleado es imponible como ingreso a un empleado.
Anular el inventario anterior y el equipo obsoleto
"Cancelar" un activo significa quitárselo de la hoja de balance de su compañía. Esto tiene el mismo efecto que la depreciación y esto significa que los ingresos de su empresa serán menores, lo que resultará en impuestos más bajos. Si tiene un inventario viejo que necesita eliminar o un equipo obsoleto que no está utilizando, al final del año es el momento de tomar el valor actual de esos activos fuera de los libros para ahorrar en impuestos.
Escribe mal deudas
De la misma manera que quita los equipos o el inventario de sus libros, debe ver los informes de antigüedad de sus cuentas por cobrar y centrarse en los clientes que no le han pagado en mucho tiempo y que probablemente no pagarán. Debe utilizar el método contable de acumulación para tomar estas cancelaciones de deuda incobrable, así que consulte con su profesional de impuestos si no está seguro de qué método utiliza.
Quitar esos montos de cuentas por cobrar es otra medida de reducción de impuestos que muchas empresas utilizan a fin de año. Lea más acerca de cómo funciona esto en este artículo sobre métodos de contabilidad e ingresos y gastos de tiempo.
Algunos consejos para reducir los impuestos a las empresas:
Una parte importante de la reducción de impuestos es el momento en que los ingresos y los gastos comerciales cambian los ingresos al año donde tendrá el mayor efecto en la reducción de impuestos. También hay una gran cantidad de conjeturas involucradas en saber qué tasas impositivas serán en cada año y otras consideraciones, por lo que es mejor discutir estas estrategias con su asesor impositivo.
Stock up and Prepay
Para reducir su factura de impuestos, acumule suministros de oficina e inventario. También puede pagar por adelantado artículos tales como seguros, intereses hipotecarios e incluso membresías y suscripciones, siempre que estos artículos estén relacionados con el negocio y se puedan descontar.
Tiempo Ingresos y gastos al final del año
Una de las mayores estrategias de reducción de impuestos puede ser el momento del ingreso, moviéndolo al año en el que espera que los impuestos sean más bajos. Por ejemplo, si cree que sus ganancias serán menores el próximo año, posponga el envío de facturas hasta después del 1 de enero. Tener un buen asesor impositivo y un CPA competente es esencial si desea utilizar esta estrategia.
Renuncia
La información en este artículo y en este sitio no pretende ser un asesoramiento fiscal o legal, sino que debe presentar temas generales para su discusión con su profesional de impuestos. Cada situación comercial es única y las regulaciones impositivas cambian constantemente. Hable con su asesor fiscal o legal antes de utilizar cualquier estrategia de reducción de impuestos.