Joe Stampone es un blogger de bienes raíces con sede en la ciudad de Nueva York, y ha publicado un informe titulado Top 7 Real Estate Crowdfunding Sites for Investors. Puede obtener una copia y leer su publicación en el blog aquí. Quería darle una visión general aquí, porque el crowdfunding está empezando a cambiar la forma en que los inversores pueden involucrarse en grandes proyectos inmobiliarios comerciales. Estoy tomando algunos extractos de su informe para darle una visión general.
Los inversores definitivamente deberían verificar las oportunidades de crowdfunding. Piense en esto más como una revisión introductoria.
Crowdfunding aprovecha la tecnología para unir proyectos e inversores. Hablemos primero sobre algunas plataformas diferentes para su incursión en el crowdfunding. Hay mucha más información en el informe, pero esto te mojará los pies.
Inversión de capital directo con un patrocinador
Características: liquidez limitada con períodos de mantenimiento típicamente a más largo plazo (más de 5 años). Las estructuras de devoluciones, riesgos y acuerdos varían enormemente, pero generalmente ofrecen un rendimiento preferido con un flujo de caja dividido por encima de un obstáculo de retorno específico.
Ejemplos: RealCrowd, CrowdStreet y Acquire Real Estate
Inversión en capital directo / deuda en una entidad recién formada
Características: Las inversiones de capital ofrecen liquidez limitada y períodos de retención a más largo plazo. Las inversiones de capital preferente y de deuda generalmente ofrecen una tasa de rendimiento fija y un período de mantenimiento finito, generalmente entre 1 y 3 años.
Ejemplos: RealtyShares y RealtyMogul
Autoinversión en deuda
Esta podría ser la solución ideal para el inversor orientado al sistema de manos libres. El inversor establece sus parámetros y los algoritmos de suscriptores los asignan a inversiones que coinciden. Las inversiones están en deuda en lugar de capital, y se pueden construir algoritmos para evaluar los componentes de una inversión de deuda.
Características: Las ofertas ofrecen entre 6% y 12% de devoluciones y tienen plazos de 6 meses a 36 meses.
Ejemplo: PeerStreet
Fundrise eREIT / Fondos de plataforma
Fundrise eREIT es un modelo innovador que permite a los inversores acreditados y no acreditados la oportunidad de invertir tan poco como $ 1,000. Fundrise Income eREIT se centra en las inversiones de deuda y ofrece a los inversores una tasa de rendimiento fija, tarifas bajas, distribuciones trimestrales y liquidez trimestral.
El eREIT de ingresos apunta a un rendimiento anualizado del 15%.
La liquidez es un nombre poco apropiado en este tipo de inversión. Cuando el mercado está subiendo, funciona bien. Sin embargo, en un mercado en declive, no encontrará muchas oportunidades para salir de su inversión a un precio predecible.
Un buffet de fondos
También denominado Fondo de Fondos, este enfoque invierte en fondos en todas las plataformas, aprovechando lo mejor de cada uno. El rendimiento de su cesta de inversiones dependerá de los gerentes que realicen la selección. En fondos mutuos, este enfoque se utiliza para reducir el riesgo general a través de la diversificación en los grupos de fondos de interés para el inversor.
Ejemplo: AlphaFlow
La lista de los 7 mejores de Joe Stampone
Sé cuando estoy fuera de mi profundidad. Como escribo tanto para profesionales de bienes raíces como para inversores, me mantendré actualizado con el crowdfunding, pero es dudoso que profundice en este informe.
Le daré la introducción de Joe de "140 caracteres o menos" para cada uno y la inversión mínima. Esta es la punta del iceberg para la otra información detallada que proporciona. Quiero presentar esto a los inversores y a los agentes que trabajan con ellos.
PeerStreet: un mercado para invertir en préstamos respaldados por bienes raíces. Inversión mínima: $ 5,000
Adquirir bienes raíces: una plataforma de crowdfunding de bienes raíces para inversores acreditados. Prefinancian y coinvierten únicamente en acuerdos de calidad institucional. Inversión mínima: $ 1,000.
RealtyShares: un mercado en línea para bienes raíces que brinda a los inversores acceso a negocios de saldo reducido en mercados secundarios y terciarios. Inversión mínima: $ 5,000 con inversiones seleccionadas de tan solo $ 1,000.
Fundrise: utiliza la tecnología para ofrecer oportunidades de inversión inmobiliaria directamente, en línea y con tarifas más bajas, lo que significa que puede obtener mejores rendimientos.
Inversión mínima: $ 1,000.
RealCrowd: brinda a sus usuarios la posibilidad de invertir directamente en bienes raíces comerciales de calidad con patrocinadores expertos en bienes raíces, sin costo y con total transparencia. Inversión mínima: varía, pero generalmente es de $ 25,000.
CrowdStreet: una solución integral de adquisición y administración de inversionistas diseñada específicamente para bienes raíces comerciales. Inversión mínima: varía, pero generalmente es de $ 25,000.
AlphaFlow: ayuda a los inversores a crear y gestionar fácilmente carteras inmobiliarias en toda la industria del crowdfunding. Inversión mínima $ 25,000.
Esta es su introducción, y obtendrá un mejor manejo de estas plataformas en el informe, y que puede ser adecuado para usted o sus clientes.