Comience con legados simples
¿Por qué? Las razones son convincentes:
- El crecimiento en legados . Giving USA 2016 informó que la donación total de legado en 2015 creció en más del dos por ciento, por lo que representa el nueve por ciento de las donaciones benéficas.
- La transferencia de riqueza intergeneracional , estimada por algunos en billones en las próximas décadas. Una buena parte de eso irá a organizaciones sin fines de lucro.
A veces, las donaciones planificadas se denominan planificación de obsequios, donaciones diferidas, donaciones heredadas o planificación patrimonial.
En pocas palabras, las donaciones planificadas, cualquiera que sea su denominación, ayudan a los donantes a dejar dinero o bienes a una organización sin fines de lucro en el momento de su muerte.
Una opción atractiva para los donantes es otorgar un obsequio considerable a la organización sin fines de lucro a través de una anualidad caritativa . El donante recibe una deducción de impuestos en el momento del regalo y luego recibe los pagos durante su vida. Después de la muerte del donante, la organización sin fines de lucro puede usar la donación restante. Los fideicomisos son otra opción.
Los programas Planned Giving a menudo incluyen una variedad de instrumentos financieros adaptados a las necesidades de cada donante. Las organizaciones sin fines de lucro a menudo utilizan ayuda profesional para establecer programas de donaciones planificadas, y pueden contratar personal educado en métodos de donaciones planificadas.
Sin embargo, incluso las pequeñas organizaciones sin fines de lucro pueden establecer programas simples de legado para que los donantes puedan designar su causa favorita como beneficiario en sus testamentos.
Qué considerar antes de comenzar un programa de donación planificada
Un programa de donaciones planificado no resolverá las necesidades financieras inmediatas de una organización sin fines de lucro. Es una inversión en su futuro bienestar financiero. Un programa de donaciones planificado requiere tiempo para construir y aún más tiempo para obtener resultados.
Sin embargo, una organización sin fines de lucro que haya tenido éxito en obtener otros tipos de donaciones debería pensar en poner en marcha un programa de donaciones planificado.
Aquí hay algunas cosas a considerar antes de dar ese paso.
Comprenda qué es la donación planificada y qué hace para los donantes.
Los donantes son altruistas para estar seguros, pero también están motivados por el deseo de lograr un poco de inmortalidad. Ninguna otra forma de dar lo hace mejor que un regalo planificado que los conmemorará después de la muerte. Todos los programas de donaciones planificadas comienzan con el legado simple.
Su organización puede convertirse en el vehículo a través del cual las personas, por lo demás ordinarias en todos los sentidos, pueden hacer una marca duradera a través de un regalo que deja el mundo en un lugar mejor.
Asegúrese de que su organización esté presente cuando se lean los últimos deseos de un donante.
Diciendo eso no lo hará así. Debe demostrar a los posibles donantes que su organización tiene poder de permanencia y que podrá poner en práctica los deseos del donante. Si su propósito organizacional tiene un límite de tiempo, ni siquiera considere un programa de donaciones planificado.
Considere la misión, los objetivos y las actividades de su organización.
¿Son lo suficientemente grandes e importantes como para permitir que un donante deje un legado duradero? Los donantes imaginan dejar algo permanente, como un parque, edificio o fondo de becas. ¿Puedes proporcionar ese tipo de monumento permanente?
¿Puede su organización articular cómo se gastarán los obsequios planeados?
Debe pensar esto antes de hablar con los donantes acerca de dejarle su dinero. Los donantes no quieren dar sus propiedades a su fondo operativo. Quieren verlos invertidos a largo plazo en algo significativo y sostenible. Tener tales posibilidades disponibles tranquilizará a los donantes para que no gasten su don de manera descuidada.
¿Puede ofrecer oportunidades significativas de reconocimiento para sus donantes?
Aunque no todos los donantes quieren ser reconocidos públicamente, muchos lo harán. ¿Puede proporcionar oportunidades de "nombramiento" (edificio, monumento, terreno, beca) que llevarán el nombre del donante a perpetuidad?
¿Su organización ordena respeto y estatura de la comunidad en su campo?
Los donantes quieren afiliarse con "pilares de la comunidad". Confían en que tales organizaciones e instituciones usen sus dones sabiamente, incluso cuando ya no están cerca para monitorear sus acciones.
¿Has hecho tu tarea?
Para prepararse para una iniciativa de donaciones planificada, debe educar a todos en la organización, incluidos el personal y los miembros de la junta, para que entiendan y apoyen lo que están haciendo. Deben poder promover sus oportunidades de dar a posibles donantes.
¿Qué tan fuerte es su gestión financiera?
Necesitará un sistema sólido de administración financiera administrado por expertos para ejecutar su programa de manera competente.
Comience con legados y desarrolle instrumentos más complicados, como rentas vitalicias. Reclute un buen consultor y establezca relaciones con instituciones financieras confiables.
Cómo comercializar su programa de donaciones planificadas
Pero la donación planificada no se trata solo de configurar los muchos vehículos de regalo planificados. También se trata de vender su programa a donantes y posibles donantes.
Laura Fredericks, autora de The Ask: Cómo solicitar apoyo para su Causa sin fines de lucro, Creative Project o Business Venture, dice que los programas de donaciones planificadas deben venderse. Debe informar a sus donantes que está listo y dispuesto a ayudarlos a "cumplir sus sueños filantrópicos de apoyar a su grupo".
Fredericks sugiere estos primeros pasos:
- Haz uso de lo que ya tienes . Comience lentamente y desarrolle su programa de marketing. Comience usando sus publicaciones existentes, apelaciones directas, sitio web y eventos especiales para anunciar los tipos de obsequios planificados que está configurado para ofrecer.
- Enumere a una persona en particular como el contacto de donación planificado . Proporcione un número de teléfono, dirección de correo electrónico y dirección postal.
- Incluye un enlace a una sección de donaciones planificadas en tu sitio web . Explique los tipos de regalos disponibles, el nivel mínimo para cada uno y los beneficios.
- Educar a la junta y al personal . Si tiene que luchar por espacio en su sitio web y en sus publicaciones, convenza a su junta directiva y a su CEO de que es necesaria la entrega planificada.
- Usa métodos que funcionen De acuerdo con la Asociación de Profesionales de Recaudación de Fondos, las solicitudes enviadas por correo, los anuncios en sus publicaciones y en su sitio web son las mejores maneras de generar interés en los legados y otros obsequios planificados.
- Lucha por un presupuesto . Asegúrese de tener un presupuesto adecuado para los regalos planificados de marketing.
- Crea nuevos materiales . Después de reforzar los materiales existentes, pasar a un boletín de donaciones planificadas para los donantes planificados actuales, así como a aquellos que han preguntado acerca de tales regalos. Envíelo a todas las edades, ya que la donación planificada puede realizarse con cualquier cohorte de edad. Además, cree un folleto de entrega planificado y envíelo tan ampliamente como pueda.
La Escuela de Recaudación de Fondos del Centro de Filantropía sugiere:
- Cuando el presupuesto lo permita, es posible que desee preparar folletos sobre cada oportunidad de dar planificada. También hay compañías que ofrecen folletos genéricos impresos con el nombre y el logotipo de su organización. Incluso pueden incluir fotos personalizadas e historias específicas para su misión .
- Los boletines informativos deben llevar historias y fotos de donantes que elijan opciones de regalos particulares. Incluso es posible reclutar patrocinadores para los boletines de noticias tales como bufetes de abogados o bancos para suscribir el costo a cambio de su nombre en el boletín.
- Considere seminarios de entrega planificados. Es aconsejable utilizar un asesor financiero profesional respetado y mantener los aspectos técnicos de la presentación al mínimo. Asegúrese de que los donantes salgan del seminario iluminados y motivados, no abrumados y confundidos.
- Considere la posibilidad de establecer una Sociedad de reconocimiento de donación planificada. Tener un grupo de membresía particular ayuda a eliminar el problema común de no saber sobre un legado hasta después de la muerte de un donante. La sociedad no solo brinda una manera de reconocer a los donantes, sino que también fomenta la divulgación de los planes e intenciones de los donantes.
Un programa de donaciones planificadas no es fácil ni barato de configurar, así que asegúrese de comercializarlo adecuadamente. Pagará con estabilidad a largo plazo para su organización.
Recursos sugeridos :
PlannedGiving.com
Planned Giving Design Center
Mercadotecnia de regalo planificada centrada en el donante: (Serie de desarrollo de fondos AFP), Michael J. Rosen
Consejo Nacional de Planificación de Regalos de Capital
VirtualGiving.com
The Stelter Company
Empresas de Cornerstone
Planned Giving Marketing Solutions
Búsqueda de donantes (detección de riqueza)